Family Office International Forum: світовий досвід для українських родин

19.08.2026

4–6 березня у Люксембурзі відбувся Family Office International Forum.
На учасників чекали два дні змістовних доповідей від очільників сімейних офісів та родинних компаній. Подаємо ключові тези найцікавіших із них.

Люксембург – маленька країна, яка вміє управляти великими капіталами: тут 150 банків і €8 трлн під управлінням. До її столиці цією весною на Family Office International Forum з’їхалися бізнес-родини та керівники сімейних офісів з усього світу – близько 120 учасників. Серед них була й українська делегація – сім мемберів FBN Ukraine.

«На форумі обговорювали, чому нерозумно «сидіти» на грошах, куди інвестувати, як залучити родину до ухвалення інвестиційних рішень, які країни обирати для життя тощо. Головне, на чому робили акцент усі спікери, – як зберегти сімейну гармонію. Без неї жоден капітал не врятує. Але й без достатнього доходу підтримувати цю гармонію складно, тож гроші мають працювати», – розповідає Владислав Бурда. Підтримувати цей баланс і є однією з головних функцій сімейних офісів.

Що це таке? IMD Global Family Business Center і FBN дають таке пояснення: «Сімейний офіс – це організація, що постійно еволюціонує та обслуговує одну або кілька заможних сімей, маючи мандат на управління їхнім людським, соціальним і фінансовим капіталом, а також іншими аспектами в екосистемі сімейного підприємництва з метою збереження сімейної спадщини для майбутніх поколінь».

Водночас існують і більш лаконічні трактування. Наприклад, Владиславу Бурді імпонує визначення сімейного офісу як сукупності сімейних активів, об’єднаних для досягнення спільної мети.

«Насправді є дуже багато дефініцій, і важливо знайти свою – ту, що відповідає саме вашим потребам», – упевнений президент FBN Ukraine.

Таке різноманіття підходів до розуміння сімейного офісу відображає його еволюцію. Сучасні сімейні офіси вже не є скромними бек-офісними структурами. Це складні організації з формалізованим управлінням, розвиненою інфраструктурою та комплексними інвестиційними стратегіями.

Безперервність бізнесу та родини в умовах кризи і війни: передбачення непередбачуваного
та формування довгострокової стійкості

Спікер:
Владислав Бурда
(RedHead Family Corporation)

Під час війни бізнеси залишаються критично важливими, підтримуючи працівників, суспільство та Збройні сили.

Компанії можуть раптово втратити доступ до активів у разі окупації або анексії територій. Навіть без окупації міста можуть ставати непридатними для ведення бізнесу через постійні загрози. Держави можуть обмежувати переказ коштів за кордон, що знижує фінансову гнучкість.

У воєнний час стратегія змінюється з орієнтації на зростання на фокус на виживанні – з пріоритетом контролю та ліквідності.

Навіщо і як структурувати сімейний офіс

Спікери:
Жан Мюллер (Vertico),
Віссам Ель Хуррі (K. Invest Family Office)

Сформулюйте чітку мету. Визначте зрозуміле бачення ролі сімейного офісу та його довгострокових цілей. Забезпечте узгодженість у родині з цього питання. Це важливо для збереження єдності та послідовного ухвалення рішень між поколіннями.

Сприяйте прозорій і чесній комунікації. Відкритий діалог у родині допомагає зміцнювати довіру та розв’язувати складні питання.

Пріоритезуйте диверсифікацію. Дисциплінована стратегія диверсифікації є основою збереження та примноження сімейного капіталу.

Професіоналізуйте сімейну структуру. Управління сімейним капіталом має відповідати стандартам професійного бізнесу. Не бійтеся залучати зовнішніх експертів. Навички успішного підприємця чи керівника не завжди відповідають навичкам ефективного інвестора.

Як емоційні зв’язки сприяють довговічності підприємницьких родин

Спікери:
Софі Кюенде
(Regeneration),
Фелікс Гобле
(Sofina)

Визнавайте емоційний капітал як стратегічний актив. Це важливий інструмент зниження ризиків і важіль впливу.

Керуйте ним дисципліновано. Як і будь-яку іншу форму капіталу, емоційний капітал слід розвивати системно – через чітку стратегію, свідоме формування та належні інвестиції.

Створіть «золоту клітку». Розробіть модель власності, яка поєднує емоційну прив’язаність із сильними економічними стимулами.

Від сімейного бізнесу до сімейного інвестора: узгодження управління, культури та капіталу
між поколіннями

Спікер:
Франсуа Теш
(Foyer Finance)

Будуйте довіру через ранню відповідальність. Довіра до наступного покоління, зокрема, через ранню передачу частки власності або права голосу, сприяє розвитку відповідальності та залученості.

Створення можливостей для розуміння бізнесу формує емоційний зв’язок і довгострокову відданість. Як часто кажуть: «Неможливо полюбити те, чого не розумієш».

Заохочуйте підприємницькі експерименти. Створюйте для наступного покоління більше можливостей для реалізації власних ініціатив, навіть якщо вони завершуються невдачею. Такий досвід формує впевненість, стійкість
і глибший зв’язок із підприємницькою спадщиною родини.

Сімейні офіси як хранителі даних: управління цифровими ризиками та кібербезпекою

Спікер:
Моріс Шуберт
(Deloitte)

43% сімейних офісів нещодавно зазнали кібератак. Багато з них понесли реальні фінансові або операційні втрати. Структури з високою вартістю активів і низькою публічністю є особливо привабливими цілями.

Штучний інтелект ускладнює атаки.

Deepfake, фішинг і автоматизація підвищують масштаб і швидкість атак, а бар’єр входу в кіберзлочинність стрімко знижується.

 «Поверхня атаки» значно розширилась. Вона виходить далеко за межі самої організації.

Запобігти всім атакам неможливо, ключовим є швидке виявлення, реагування та відновлення. Виживають ті організації, які підготовлені.

Розбудова структур, що еволюціонують разом із родиною

Спікер:
Марі-Крістін фон Пецольд
(FBN Switzerland)

Ефективність сімейного офісу визначається якістю, швидкістю та інклюзивністю рішень.

Стабільний потік інформації між усіма сторонами є ключовим. Він зменшує непорозуміння, вирівнює очікування та зміцнює довгострокову єдність.

Сфери сім’ї, власності та бізнесу мають бути узгоджені. Коли вони працюють ізольовано, різко зростають складність і ризики.

Сильні сімейні офіси зав­часно готуються до конфліктів і змін поколінь. Вони впроваджують структуровані механізми для проактивного, а не реактивного управління.

Сімейні офіси між поколіннями та гілками: від спадщини до гнучкості

Спікер:
Моніка Гомес
(Anahata Corp.)

Починайте з мети, а не зі структури.

Сімейний офіс визначається спільним баченням і цінностями, а не юридичною чи операційною формою.

Формальна система управління потрібна з самого початку.

Чіткі протоколи та сімейні угоди допомагають керувати конфліктами, узгоджувати очікування та забезпечувати безперервність.

• Управління має еволюціонувати разом зі складністю.

• Зі зростанням родини та диверсифікацією активів управління має ставати більш структурованим і проактивним.

• Спосіб створення сімейного офісу визначає залученість у майбутньому.

Сімейний офіс, готовий до майбутнього: практичний посібник – від точкових рішень до системного мислення

Спікер:
Янна Шуберт (CSP Global)

Фінансового капіталу недостатньо. Найуспішніші родини використовують поєднання економічного, соціального, культурного та символічного капіталу для посилення свого впливу та здатності до змін.

Геополітика, інфляція та ліквідність взаємодіють між собою. Складність систем зростає, а історичні дані стають менш передбачуваними, що знижує ефективність традиційних інвестиційних моделей.

Екологічні, соціальні, трансформаційні та фізичні ризики інтегруються у базові інвестиційні рішення, а не розглядаються як другорядні.

Передові сімейні офіси працюють із системними змінами. Вони рано ідентифікують структурні зрушення, розподіляють капітал на різних рівнях (гранти, інвестиції, партнерства) й активно формують ринки, а не лише беруть у них участь.

З глобального звіту про Family Office

95% респондентів мають односімейний офіс (SFO) – створений однією сім’єю або однією гілкою великої родини та обслуговує її

86% опитаних Family Office управляють спадковим сімейним бізнесом

56% опитаних Family Office інтегрують освіту (56%) та професійний розвиток (52%) у свої послуги

38% Family Office надають психологічну підтримку

29% респондентів створили свій Family Office для диверсифікації інвестицій

  29 осіб – середня кількість членів сім’ї, яку обслуговує Family Office

    3 покоління – середня кількість поколінь, яку обслуговує Family Office

За словами опитаних членів сімей, основними причинами створення сімейних офісів були:

29%  диверсифікація;

23%   збереження багатства;

10%   освіта наступного покоління;

10% посилення управління та комплаєнсу.

Global Family Office Report підготовлений  IMD Global Family Business Center та FBN